《全国法院民商事审判工作（zuò）会议纪要（yào）》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及（jí）以民间借贷为业的非法人组织（zhī）或（huò）者（zhě）自然人从事的民间借（jiè）贷行为，应当依（yī）法认定（dìng）无效（xiào）。同一出借人在一定（dìng）期（qī）间内（nèi）多次反复从事有偿民间借贷行为（wéi）的（de），一般可以（yǐ）认定为是职业放贷人。

民间借贷比较活跃的地方的高级人民法院或者经其授权（quán）的中级人民法院，可以根据本地区的实际情况制定具体的（de）认定标准。

意味着（zhe）：

最（zuì）高院（yuàn）授权地方（fāng）高院或经授权（quán）的中院（yuàn）制定职（zhí）业放贷人的认定（dìng）标准

例如（rú）：浙江（jiāng）省高级人（rén）民法院（yuàn） 认定职业放贷人的条件为：
纳入“职（zhí）业放贷人名录”，一般应当符合以下条（tiáo）件：

➡️ 1. 以（yǐ）连续三年收结（jié）案数为标准，同一或关联原告在（zài）同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民（mín）间借贷案（àn）件（含（hán）诉前调解（jiě），以下各项同），或者在同一中（zhōng）级法院及（jí）辖区（qū）各基层法院（yuàn）民事诉讼中涉及30件以上民间（jiān）借（jiè）贷案件的；

➡️ 2. 在同一年度（dù）内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉（shè）及10件（jiàn）以上民间借贷案件，或者在同一中级法院及辖区各基层法院（yuàn）民（mín）事（shì）诉讼（sòng）中涉及15件以上民间借贷案件的；

➡️ 3. 在同一（yī）年度内，同一或关联原告（gào）在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民（mín）间借贷（dài）案件5件以上且（qiě）累计金额达100万（wàn）元以上，或（huò）者涉及民间（jiān）借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的；

➡️ 4. 符合下列（liè）条件两项以（yǐ）上，案件数达（dá）到（dào）第1、2项规（guī）定一半以上的，也可（kě）认定为职业放（fàng）贷人：

（1）借条为统一格式（shì）的；（2）被告抗辩原告并非（fēi）实际出（chū）借人（rén）或者原告要求将本金、利息（xī）支付给（gěi）第三（sān）人的；（3）借款本金诉称以（yǐ）现金方（fāng）式交（jiāo）付又无其他（tā）证据佐证（zhèng）的；（4）交付本金时预（yù）扣（kòu）借款利息或者被告实际（jì）支付（fù）的利息明显高于约定的利（lì）息（xī）的；（5）原（yuán）告本人（rén）无（wú）正当理由拒不到庭应诉或（huò）到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的（de）。
而近期天津高院（yuàn）发布的《天津法院民间借贷案件审（shěn）理指南（试行）》，对（duì）于职业放贷人的认定，可（kě）谓是超严：
同一原告（gào）或者关联原告在两年内向全市法院提起民间借贷（dài）案（àn）件（jiàn）5件以上，或者出借（jiè）人在两年内向社（shè）会不特定人出（chū）借资金3次以上的（de），一（yī）般可以（yǐ）认定出借人的放（fàng）贷行为具有营业性。意（yì）味着（zhe），在两年内（nèi）家庭成员作为原告在天（tiān）津市内（nèi）提起五次（cì）民间借贷诉讼，或一（yī）人在2年内向（xiàng）不（bú）特定的人出借3次以上的，就被认（rèn）定为职业（yè）放贷人！

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